复合型信用卡犯罪案

发布：2014-06-10      来源：上海法治报      浏览：4940

    身为某公司法人代表的宋某某也是一名“卡奴”，近日，他因为涉嫌信用卡诈骗罪而被静安警方抓获。

    现年27岁的宋某某是辽宁本溪人，他也是上海雅伯文化传播有限公司法人代表。自2012年4月起，宋某某先后在光大银行、广发银行、兴业银行、中信银行、农业银行、北京银行、南京银行、邮政银行、浦发银行、上海银行、中国银行、民生银行等多个银行办理信用卡。在明知自己没有还款能力的情况下，还以在上述银行自动取款机提现、商场购物、饭店吃饭、办分期套现等手法恶意透支累计金额达30万余元。

    该案案情复杂，犯罪类型多样，犯罪嫌疑人宋某某除了伪造申请信用卡所需的各类虚假材料外，还瞒过各大银行的层层审核关，成功骗领信用卡后实现了“安全”消费和“成功”套现。特别是当宋某某在“嗅到”银行申办信用卡的漏洞和弊端后，故意勾结收买银行内部职员，依托网络工具和各种通讯设备疯狂作案，而留下的作案痕迹却寥寥无几。

    侦查员在接到报案后，没有就案论案，而是注重对隐藏在案件背后深层次的犯罪进行深挖研判，通过细致的排摸、深挖线索后，最终通过宋某某涉嫌恶意透支的信用卡诈骗案，成功扩案9起，还一并侦破了宋某勾结保险公司进行虚假担保，骗取银行贷款的一起特大贷款诈骗案。

    目前，宋某某已被公安机关刑事拘留，并经静安区检察院批准逮捕，现案件正在进一步审理中。