中国交通银行信用卡中心：采取新措施以管控不正当用卡

发布：2023-10-24      来源：互联网      浏览：1704

最近，中国交通银行发布了一则公告，强调了加强信用卡合规用卡，并提出了三项要求，同时明确了相关处理措施。这一公告的发布标志着中国交通银行风险管理的全面升级。

公告明确指出，信用卡的出租、出借或出售可能被实际使用人或犯罪团伙用于电信网络诈骗、赌博、非法资金转移和洗钱等违法活动，而出租人或出借人可能会承担法律责任。

第一，信用卡风险管理的全面升级

中国交通银行信用卡中心还发布了一则关于信用卡逾期催收短信号码的公告，从2023年10月17日起，不再使用1068/1069号段发出催收短信。业内人士认为，这些高频率的政策更新是该银行风险管理系统全面升级的体现。这一公告内容广泛涵盖了溢缴款、虚假交易、套现、出租和出售信用卡等热点问题，这与之前的单独政策公告有所不同，显示出中国交通银行风险管理趋向于更加智能、严格和精准。

从公告中可以看出，针对涉嫌洗钱行为的信用卡账户，中国交通银行将采取限制交易、限制溢缴款存入或非本人还款、止付账户等控制措施，并会根据风险情况进行动态调整，这表明银行对反洗钱工作的重视程度增加。

第二，银行打击违规用卡

中国交通银行通常会采取减少信用额度或停卡的处理措施来应对异常用卡。总的来说，这次风险管理的升级并不会对合规使用信用卡的持卡人产生太大影响，而会将资源更多地倾向于优质客户。

对于想要申请信用卡的用户，中国交通银行将给予资质较好的申请人更多便利，提供更高的信用额度。但对于已经存在违规行为的持卡人，中国交通银行的风险管理将更加严格，可能会频繁收到风险管理信息。

风险管理仅仅是信用卡业务的一部分，目前，各大银行都在不断优化和升级信用卡业务，利用宽松的信用政策来套现或洗钱等违法行为已经行不通了。中国交通银行的风险管理升级与其他银行的类似措施，旨在促使信用卡回归消费属性，打击信用卡套现、洗钱等违法活动，减少信用卡逾期问题。

中国交通银行的风险管理升级，与其他银行类似，旨在鼓励持卡人本人在生活和零售领域使用信用卡，同时避免信用卡被他人滥用，从而减少违法行为。加强信用卡风险管理不仅有助于银行的合规发展和经营，也有助于持卡人的资金和安全。这是一个长期趋势，预计不久将会有更多银行发布类似的风险管理公告。