公安部联手打击信用卡套现犯罪横扫犯罪链条

发布：2024-01-11      来源：互联网      浏览：32

近日，公安部新闻发言人就2023年公安机关在打击信用卡套现犯罪方面的举措进行了详细解答。针对信用卡套现犯罪的复杂性和严重影响，公安部宣布将与监管部门、银行、支付机构等多方联合，加强打击力度。

01、复杂犯罪手段频现

公安部指出，信用卡套现犯罪呈现出多种复杂特征，每个特征都揭示了犯罪分子的高超手法和其带来的深远影响。

首先，犯罪手段网络化。随着规定的不断加强，持卡人套现养卡的渠道由线下向线上迁移，如线上POS、二维码、移动终端套现等，使得套现活动更为便捷，犯罪分子更易逃避追捕。

其次，犯罪链条产业化。近年来破获的案例中，许多套现平台背后涉及成熟的犯罪产业链，包括第三方代理公司和代还平台。这些机构内部设有专业的研发、运营和推广部门，有的与第三方支付机构勾结，通过支付通道为持卡人提供套现服务。

再者，犯罪组织规模化。随着案例增加，公安部发现不仅有小团伙，还涉及一些大型犯罪组织，呈现专业化、规模化特征，并在全国多地设有分部。这些团伙还倾向于传销，发展会员制、拉人头等方式，诱导受害人参与违法犯罪活动。

最后，犯罪风险扩散化。犯罪团伙套现背后可能涉及地下钱庄、电信诈骗、网络赌博等洗钱活动，同时，持卡人的个人信息在套现过程中可能被滥用，导致资金受损。

面对复杂的套现犯罪手段，各部门正在强化警银警企协作，多家银行和支付机构也纷纷出手，从源头对信用卡套现进行遏制。

02、联合打击无卡、代还行为

针对信用卡违规和非法套现，法律已有相关规定。最高法、最高检与央行发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》明确规定了套现情节严重的刑罚。例如，使用POS机进行虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人支付现金，金额在一百万元以上的将按照非法经营罪追诉。

公安部所指的信用卡套现犯罪主要集中在有组织、有规模的职业养卡团伙或代还平台。而对于信用卡持卡人个人套现行为，法律尚未有明确规制，相关案例的判罚也相对较少。

近年来，公安部与多个部门联手打击信用卡套现犯罪，如2023年“十省会战”，在这次行动中，公安部整理了多起犯罪团伙案件，立案460余起，涉案金额390余亿元。这些团伙包括直接为持卡人提供套现服务的信用卡套现团伙以及经过包装的第三方代还机构，这些机构对持卡人的资金造成了严重侵蚀，无卡支付、信用卡代还成为打击的重点目标。

目前，公安部、银行、支付机构等频繁在官网发布套现犯罪案例，强调通过POS机、码牌套现行为的限制。另一方面，它们也提醒持卡人规范用卡，对于频繁套现的行为，采取包括但不限于止付、限额等措施。