“代办高额度信用卡”“亲友档”流窜诈骗数十万元

发布：2014-11-06      来源：江南晚报      浏览：329

    “一个家庭的道德水平取决于母亲”，面对法官的当庭教育，想到两个年幼的孩子，周兰泣不成声，“我认罪”。周兰跟丈夫刘强、侄子刘军，“代办高额度信用卡”行骗事败。近日北塘区法院公开审理了此案。

    在无锡工作的马先生为买房想办20万元额度的信用卡。他看到网上代办信用卡的广告，留下了身份信息、联系方式。自称上海汇正金融服务有限公司的客服人员要求支付300元资料费。马先生照付了，对方又提出4000元手续费。马先生爽快汇了款。在对方的要求下，马先生8次汇款，共付了8.8万元，可这信用卡就是激活不了，马先生随即报警。

    刘强夫妻、侄子刘军落网了。刘强供述，今年2月回老家湖北孝昌过年，听朋友说有人通过代办信用卡诈骗别人钱财，上当的人很多。刘强很是心动，跟朋友取经，又上网下载了代办信用卡诈骗的资料学习。“手法很简单，有顾客上当的话，不断设置各种名目让其付费，以骗取钱财。”正好侄子刘军说不想读书了，刘强以每月2000元的工资请刘军当帮手。

    刘强夫妻租住在湖北襄阳，巧的是合租的老乡刘涛夫妻就是做代办信用卡诈骗的。“我们各做各的，偶尔刘涛帮忙客串行骗时的一个角色。”刘强通过网络联系了专门发布广告信息的人，再花钱买下有需求代办信用卡的顾客的联系方式。“一个需要代办信用卡的顾客的信息得花20元买下，一般是300位客户的信息一起卖。”

    刘军冒充上海汇正金融服务有限公司的工作人员，联系有代办信用卡需求的顾客，获得信任后，要求现付两三百元的资料费，再要求续付信用卡贷款额度的手续费。刘涛帮忙找人制作假信用卡邮寄给顾客。顾客收到信用卡后，刘军要求再付点手续费，说明信用卡已交由相关部门，到时会联系。刘强又以信贷部工作人员的身份，要求支付担保金等费用，直到顾客警觉。2014年3月以来，刘强叔侄骗了十几个客户，大部分客户汇了两三百元后就不再肯给钱，倒是在无锡钓了一条“大鱼”。

    当马先生付了4000元手续费，刘强暗喜，“我觉得这人好骗”，让刘涛装作信贷部的经理，要求交公司担保金6800元，号称等信用卡开通后，这笔押金会返还到账上。

    刘强又冒充信贷部工作人员，以银行要做流水账的名义，一再联系马先生汇款。马先生都照办了。马先生也有起疑心的时候。刘强会建议“不汇款就开通不了卡，不想办卡就等退款”。当马先生要求退款时，银行、公司各要求缴4000元罚款。刘强提醒，不如保留卡，也就只要再交8000元。马先生同意保留卡，就又上钩了。好不容易，贷款材料提交给了“平安银行”。刘强变了下声音，冒充平安银行的工作人员，说是激活卡得交押金。马先生交了，但又要面对5万元公司担保金……

    得手后，刘强夫妻将手机卡、手机、银行卡全扔了，断了与马先生的联系。行骗所得的钱，刘强用来吃喝赌博。为避风头，刘强夫妻、刘军，继刘涛夫妻之后，转移到了东莞继续行骗。检察机关审理查明，今年3月，刘强夫妻、刘军以代办高额信用卡为名诈骗他人财物。从3月至4月，刘强夫妻、刘军、刘涛在湖北襄阳、广东东莞先后六次骗得马先生等6人146900元。而刘涛仅在4月中下旬，伙同他人骗得9人186000余元。该案将择日再审。