武汉破获特大信用卡诈骗案 3男子2个月卷走350余万

发布：2015-01-14      来源：长江日报      浏览：447

    只凭一些双面“白皮”的卡片，3男子2个多月竟卷走350余万元。昨日，汉阳警方公布破获一宗特大信用卡诈骗案件，抓获3名嫌疑人，目前该案已上报由公安部督办。

    卡在身钱被刷走，POS机主失踪

    去年10月17日，某银行武汉分行一营业部向晴川派出所报案。湖北石首籍男子王某去年7月在该行申办一台POS机。国庆期间该POS机上15笔信用卡交易被卡主投诉，他们均称卡片在自己手中并未交易，但却收到卡中金额已被刷走提示短信，涉案金额近40万元。该银行查出这些交易均经过王某登记的POS机，可联系不上他，只好报警。警方寻找王某，他的店铺9月已关门，可POS机并未注销，他也“人间蒸发”。

    民警紧追资金流，找出破绽擒3人

    民警根据POS机交易记录顺线查找资金流向，10天内查询与该POS机关联的近百个银行网点、1000多个账户、近5万笔交易和近1亿元的资金流量后，比对出30多张涉及该POS机的三级账户，涉及7省共10多个城市，经该POS机被盗刷出的资金流入这些账户，后被很快取现流出。

    三级账户很多都指向深圳，11月初民警在深圳多家银行取款机处提取大量资料，终于在一张涉案三级卡的ATM取款视频中发现了王某。很快，用以作案的其中一部POS机所连接的固定电话号码也暴露其作案位置。12月31日深夜，汉阳民警在广东茂名一旅馆中，将王某等3名团伙嫌疑人一起抓获，当场收缴涉案银行卡14张、POS机2台，同时还发现113张正反皆白、仅有磁条的克隆卡。

    网上加群“专业分工”，“转战”多地狂卷350余万元

    据3人交代，王某原为电器经营商户，湖北咸宁籍男子陈某找到他称欲购买其POS机刷卡套现，按刷卡金额给他5%-7%的利润。正愁店铺亏损的王某觉得赚钱很快，便自告奋勇为陈某四处收购可刷复制卡的POS机并联系专业人员破解POS机，使其在任何固定电话上均可盗刷，并在银行终端仍显示为初始登记的固定电话号码。陈某在广东认识的茂名籍男子梁某，在qq和微信上加入多个售卖复制了信用卡信息的双面白色磁条卡群。陈某则加入专卖银行卡和身份信息的群，买入大量冒名银行卡并注册网银用以转移资金，同时联系刷卡人专用群和ATM机取款人专用群。

    自10月初起每周1至2次，3人深夜选一处宾馆碰头，王某拿出已破解并调试可刷的POS机连通宾馆的固定电话线，梁某则带来30至40张双面白色复制信用卡通过POS机将款项大量刷出，多次转账后流入多个三级账户，再由陈某联系取款群，安排各地取款者凌晨在ATM机上取款，当晚盗刷的金额到天亮时已经全部变成现金取出。

    王某交代，一次作案后他发现一张三级卡中款项并未取完，便独自来到ATM机上欲将这笔近2万元的款项取出独吞，谁料正是这次取款暴露了他的行踪。据交代，3人每次聚头都更换城市和落脚点，2个多月里共作案近20次，警方初步查明其涉案金额为350余万元，调查仍在进行中。

    民警提示：卡不离眼，密码最好常更换

    昨日，汉阳刑侦大队民警夏至提示：市民在使用信用卡消费时，信用卡务必不要离开本人视线，签字或输入密码时应注意是否有重叠纸张或对按键手指稍加遮挡；每隔一段时间，卡主最好更改信用卡的交易密码，以防卡片信息被盗，因卡号和密码信息被盗刷入复制卡中可长期有效；在较偏僻地段的ATM机取款时，务必留意机器使用是否有异常，输入密码时应用手或身体遮挡，避免有微型摄像装置拍下按键手势。