帮人垫还信用卡遭遇“无间道”

    今年1月至3月，南昌出现了一个多人诈骗团伙，他们利用“垫还”业务大肆实施信用卡盗刷诈骗，涉案金额高达十余万元。西湖刑侦部门经过侦查，将包括主犯在内的6名嫌犯一网打尽。

    商家垫还信用卡反遭诈骗

    今年1月至3月期间，南昌西湖公安局刑侦六中队接到辖区内多处商户报案称，遭信用卡诈骗。民警调查中获悉，被骗商户都操作了一个名为“信用卡垫还”的业务，通过所谓的代办中介，帮人垫还信用卡欠款，然后再从POS机将代还的费用刷出来，以延长银行还款时间。

    据商户介绍，有一个老板雇佣了送卡马仔和他们谈业务，将需要垫还的信用卡送给他们，就在商户往信用卡内存好钱，准备通过POS机将卡内现金刷走的短短一两分钟空隙内，犯罪嫌疑人使用同一张信用卡的附属卡，迅速通过作案专用P0S机将卡内现金盗刷后取现。当商户发现始终刷不出自己存入的现金时，送卡马仔会找各种借口迅速逃离现场。

    送卡马仔现身被商户认出

    民警调查发现，由于该作案手段隐蔽，犯罪嫌疑人均不在现场，等到被害人发现受骗，为时已晚。根据作案手法，警方将案件并案侦查，对辖区内已开办信用卡垫还业务的商户进行了一次摸排统计登记，同时将送卡马仔的视频截图及嫌疑人可能再次使用的信用卡持卡人姓名，连同办案单位联系方式一并打印后分发到各商户手中。

    4月11日15时许，民警获得商户反馈重要消息，一个自称是肖某英表弟的男子，要办理信用卡垫付业务，其体貌特征与前期送卡嫌疑人吻合。接警后，民警迅速赶到现场，将送卡嫌疑人揭某抓获。

    民警通过现场审讯及综合分析，断定该嫌疑人被抓获的消息尚未被其同伙发现，经过劝说，揭某答应配合警方行动。随后，民警在广场南路某银行大厅内将揭某的上线赵某、胡某、吴某抓获。

    主犯为还巨额赌债

    想出盗刷陷阱

    通过审讯，犯罪嫌疑人赵某交代，幕后负责指挥的主犯姓张，两人是今年1月份认识的。嫌疑人张某负责传授作案方式，赵某等人负责下线实施。

    随后，警方再次成功说服赵某，让其与张某联系，将张某约出。4月11日19时许，民警在金盘路将诈骗案件主犯张某抓获。

    经审讯，犯罪嫌疑人张某交代，他因赌博欠下巨债无力偿还，遂利用自己办过信用卡垫还业务熟悉流程的便利，纠集嫌疑人赵某、万某传授诈骗手法并要其各自发展下线。

    在诈骗过程中，赵某利用其女友胡某的身份寻找合适商家，冒充肖某英的身份行骗，并慌称自己有事无法来现场，由赵某物色马仔吴某、揭某到现场送卡实施诈骗。

    被抓时，犯罪嫌疑人张某已纠集多名犯罪嫌疑人作案四起，诈骗金额十余万元。目前，五名犯罪嫌疑人已被刑拘，该诈骗案另外一名幕后主使黄某（男，1978年生，南昌县人）也已落网，警方正在对剩余嫌犯进行追捕。

    名词解释：

    信用卡垫还：又称为信用卡代还，一般是指信用卡用户在当月无法还清全部款项，又想全额还款以获取免息或者积分，或者用户无力偿还款项，以每月支付垫还手续费等方式来延迟还款时间。垫还商户收取代办费以及刷POS积分。