日照破获首例涉外信用卡犯罪案 7男子伪造国外信用卡狂刷20万

发布：2014-02-20      来源：齐鲁晚报      浏览：353

    通过非法网站购买境外人的信用卡信息,然后使用专用设备制造“伪卡”,嫌疑人利用国外信用卡使用时只需签字不需密码的漏洞,在国内的涉外酒店、宾馆等场所疯狂消费。该团伙在日照第二次作案时被发现,2月18日下午4点,日照市东港公安分局经侦大队经过连日侦查,抓获该团伙中的3人,经初步审讯,该案涉案价值人民币20余万元。这也是日照首例涉外信用卡犯罪案。在酒店疯狂刷卡购物露马脚。

    1月30日下午4点,在日照某酒店的前台,7名男子前来登记住宿,并让前台服务员小李给开了4个房间。这几名男子在酒店的消费有点超乎寻常的“阔气”,这让小李产生了一丝怀疑。

    “他们在酒店住下后就开始在酒店内大量购买高档烟酒,第一次买了9800元的烟,没过一会儿又消费了18000元,而且全部使用的是国外的信用卡。”因为有了一丝怀疑,小李便在这几个“特殊”的顾客消费后仔细将卡号和签字小票进行了对比,却发现信用卡的卡号根本不是银行签字小票上的卡号。

    发现这一问题后,小李立即向中国银行日照分行报告了这一情况。中国银行日照分行的工作人员通过查看银行交易信息后发现,5天前他们就已经监控到有人在该酒店涉嫌使用假的信用卡消费,跟这次小李反映的情况如出一辙。

    银行工作人员立即向警方报警。

    伪造信用卡30余张,3人被抓

    接到报案后,东港经侦大队立即赶到酒店进行抓捕。酒店服务员告诉民警,7名男子刚刚点完餐离开。而民警赶到宾馆房间进行抓捕时,只抓获了其中2名男子,另外5名男子发现酒店门口停放的警车后仓皇逃窜,而放在房间内来不及带走的行李为警方破案留下了很多线索和证据。

    通过对抓获的2名男子张某和李某的审讯,民警得知,张某和李某都是日照本地人,对于其他5人的情况,两人知之甚少,只知道他们不是本地人,有内蒙古的,也有河北的,几天前张某和李某在网上认识了那5名男子。

    虽然从张某和李某两人口中没有得到有用的破案线索,但在其他5名男子的行李箱内,民警发现了5名男子的护照和港澳通行证等有效证件,并查获伪造的信用卡5张、半成品信用卡4张、空白的信用卡22张。

    2月16日,逃跑5人中的一人孙某被抓获。

    网购境外个人信用卡信息制造“伪卡”

    通过对孙某审讯,民警渐渐掌握了犯罪嫌疑人的作案过程。犯罪嫌疑人首先从非法网站购买境外他人的信用卡信息,用他们的行话就是购买“外料”,然后通过电脑将所有的信息存入一个读卡器内,通过专门的设备,将这些个人信息注入到事先购买的空白信用卡内,因无法获悉这些境外信用卡的真实卡号,他们便会随便给信用卡编写卡号。他们拿着这些加工完毕的卡到各个城市的涉外酒店大量购买高档烟酒。为了不引起怀疑,每到一处之前他们会在网上故意结识一些当地市民,通过这些当地人代为刷卡。

    “国外的信用卡跟我国的信用卡使用有所不同,在消费时并不需要本人输入密码,只需要消费后签字即可,这就让不法分子钻了空子。”办案民警说,“这伙犯罪分子用同样的手段在多地进行信用卡犯罪,目前落实的涉案价值在20余万元。”民警提醒涉外宾馆,当有人使用境外信用卡消费时,一定要注意核对持卡人的身份,以防被骗。