沈阳：公司董事骗领70张信用卡获百万

发布：2014-11-27      来源：东北新闻网-辽沈晚报      浏览：165

    作为投资担保公司的执行董事，李某提供虚假的身份信息，同两家银行信用卡专员，共骗领信用卡70张。最终这些信用卡中的56张共欠银行本金98万余元。

    李某，1984年出生，大学文化，是沈阳融华投资担保有限公司执行董事。1989年出生的女孩姜某是他公司中的理财经理。

    盖某，1986年出生，大学文化，是某银行信用卡专员。曹某，1989年出生，大学文化，是另一家银行沈阳信用卡专员。

    这伙80后的小伙伴合作分工很明确：李某负责提供虚假的身份信息，通过电子邮箱传送给盖某，盖某利用职务之便，冒用申请人名义签名后将信用卡申报信息报给银行；李某同样提供虚假的身份信息给朋友赵某，赵某再递交给银行工作的曹某，曹某不经审核即将信用卡申报信息报给银行。

    然后李某安排姜某冒充信用卡申请人本人，接听两家银行信用卡部门的核实电话。而姜某将这些都记载到自己的日记里。

    2011年12月31日至2013年3月6日期间，他们成功骗领某银行信用卡50张；2012年10月21日至2013年4月19日期间，他们成功骗领另一家银行的信用卡20张；其中41张某银行信用卡产生银行欠款本金675843.41元人民币，15张另一家银行信用卡产生银行欠款本金312170元人民币。

    李某本人在单位附近有一家茶叶经销处，采用在POS机上刷卡的方式，使用其骗领的信用卡中的9张卡套取现金，共计人民币184345元。

    案发后，赵某和曹某退赔了另一家银行的损失。

    法院审理后认为，李某同盖某、赵某、曹某、姜某使用虚假的身份证明骗领信用卡，其行为均已构成妨害信用卡管理罪；李某又使用以虚假的身份证明骗领的信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额巨大，其行为又构成信用卡诈骗罪，应当实行数罪并罚。

    今年8月，法院一审判决李某有期徒刑10年，并处罚金人民币30万元；盖某有期徒刑3年6个月，并处罚金人民币6万元；其余同伙均获缓刑。

    李某和盖某上诉。

    今年10月27日，法院终审裁定驳回了李某和盖某的上诉，维持原判。