代办高额信用卡诈骗 儿子竟拉父亲入伙

    外聘专业团队发QQ群广告，用虚拟电话模拟银行中心和当地宾馆，还PS公司营业执照、信用卡邮寄信等，这个专业诈骗团伙的负责人不仅拉父亲和弟弟及同学入伙，还雇了包括2名大学生和1名高中生在内的8人加入帮忙诈骗。昨日，记者从厦门思明公安分局刑侦大队获悉，警方捣毁一个家庭式代办信用卡诈骗团伙，抓获12名犯罪嫌疑人。目前，嫌疑人均已被刑事拘留，案件正在进一步侦办中。

    轻信代办高额信用卡

    一步一步被骗4900元

    6月底，思明警方接到市民蒋先生的报警，称他被代办高额信用卡的骗局骗了。

    原来，6月初蒋先生登录QQ账户时，某个QQ群弹出一条新消息，有群友打出一则小广告称有渠道办理高额信用卡。蒋先生的公司最近资金周转有些困难，去银行被告知不够办理所缺资金额度的信用卡，如今有这等好事，他自然心动了。蒋先生立刻按群消息拨打电话，电话那头的话务员自称是上海某投资公司，并向他说明了信用卡办理过程和收费标准。在话务员指示下，蒋先生通过电话填了一份客户信息单。

    过了两天，蒋先生接到一个以021开头的大型“银行信用卡中心”客服电话。由于来电显示是官方电话，他便没有怀疑，对方通知他卡已正式通过，让他抓紧和担保公司办理出卡手续。听到这个好消息，蒋先生赶紧按上海某投资公司要求，先后给对方账户汇去工本费、手续费及信用担保费共900元。

    又过了两天，蒋先生再次收到“银行信用卡中心”来电，通知他去与送卡人员见面签卡。接着，他便接到一个0592开头的电话，网上一查，是自家附近宾馆内打出的。自称送卡人员的人称，要领卡还需缴纳申请高额信用卡额度2%的手续费。随后，对方通过网络传来写着蒋先生姓名的信用卡邮寄单图片。这下蒋先生安心不少，又向上海某投资公司账户汇去4000元。

    就在蒋先生汇完钱后，“银行信用卡中心”又来电了，让他提供高额信用卡额度10%的验证资金转交给担保公司，验证成功就会返还，并且要求15分钟内完成验证手续。

    “说来说去，就是要让我再掏钱！”这下蒋先生才反应过来自己被骗了。

    一套秘籍设五道关卡

    多人轮流骗你没商量

    接到报警后，思明警方对近期代办信用卡诈骗警情进行串并调查，最终摸排到这个诈骗窝点就在同安区古龙御园。经过一个多月的调查取证，8月8日下午2时许，民警冲进了这个诈骗窝点，抓获犯罪嫌疑人25岁的苏某玲、49岁的苏某朋、23岁的苏某塔等12人，现场缴获12台电脑、11部手机以及大量银行卡等涉案物品。

    民警发现缴获的12台电脑中每台都存着一套“诈骗秘籍”，正是该团伙的作案手法：第一步冒充投资人员获取受害人资料；第二步网络虚拟银行电话，通知办理成功，要求工本费；第三步见面交卡，再收取信用卡额度2%的手续费；第四步是短期验资要求还款能力证明；最后一步是人身风险保证金。

    “秘籍”里备注着每个环节的标准对话，还设置了应对受害人质疑时的固定回复，比如，如果受害人询问银行能否查询开卡信息，话务员就按着脚本解释，这张卡目前是屏蔽开通显示状态，只有到交卡以后才能解除。

    他拉父亲和弟弟入伙

    此外还临时聘了9人

    经审查，来自安溪的苏某玲交代了自己的犯罪行为，并称这个骗术成功率很高，于是他就把父亲苏某朋和弟弟苏某塔拉进诈骗团伙。其中，父亲负责取款和受聘人员的饮食，弟弟负责看管聘用人员，让他们不随意外出。

    民警调查发现，苏某玲兄弟二人系该团伙的核心。苏某玲先来厦门经营“代办信用卡事业”，发现市场巨大，于是前期投入五六万元购置装备，在同安租了一套楼中楼当起居室和办公室，以滚雪球的方式招聘员工，从家乡的亲朋好友开始，最后组成了12人的小团伙。其中，包括2个来自四川的大学生，1个来自湖北的高中生，每个人按所获赃款的17%拿工资。

    苏某玲还完善了“诈骗秘籍”的脚本，在诈骗环节中使用了两次虚拟电话诈骗，分别虚拟上海大型银行客服电话以及受害人家附近宾馆的电话，降低受害人的怀疑程度。不仅如此，公司营业执照、信用卡邮寄信、身份证等一个不落，全部都是PS的。就连最初的QQ群发也是外聘专业团队“承包”，200元就能发送100个QQ群。

    目前，警方初步查明该团伙在全国各地涉案80余起，涉案金额20多万元。