广州兄弟俩用POS机刷信用卡 1年套现2.6亿元

    租两间办公室，申领10余台POS机……两兄弟合谋，仅被抓当天就套现30多万元，一年套现超过2.6亿元。这起发生在广州的特大POS机套现案件日前经广州警方披露后，再次引起社会对信用卡非法套现的广泛关注。业内人士表示，POS机套现背后是银行等部门监管漏洞所致，而巨额套现将严重干扰国家金融秩序稳定，容易滋生“盗刷”等多种犯罪行为。

 

    来自广东的冼某培和冼某源两兄弟，通过在广州市越秀区环市中路某大厦租用两间办公室，先在工商部门注册成立广州某电子科技有限公司、广州市某工艺品商行等4家公司，然后以这些公司的名义向汇付天下支付平台和快钱支付平台申领POS机，加上借用的POS机共16台，在不到一年的时间里，暗中非法套取现金额超过2.6亿元。

 

    2013年9月25日，这家特大POS机套现窝点被广州警方成功端掉。就在查获当天，记录显示，犯罪嫌疑人为他人刷卡套现10笔，金额达30多万元。

 

    当前，POS机套现已是一门“生意”。一些POS机特约商户利用部分持卡人急于套出现金的心理，便使用POS机以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向持卡人直接支付现金，并从中赚取手续费。

 

    “为了抢占市场，一些收单机构在发放POS机的审核过程中简化程序，疏于防范，造成持大量虚假资料的、不符合要求的商户成功通过审核。”中国银行广东分行金融部一经理告诉记者，当前POS机的市场管理比较混乱，一些银行POS机管理部门发放了POS机后就甩手不管。

 

    广州市公安局经侦支队二中队副队长李凌飞认为，多部门对POS机的管理步调不一致，造成多头管理，未能形成完善和全面的管理机制，容易产生监管漏洞。

 

    业内人士及专家表示，要防范POS机套现，必须从持卡人、特约商户、收单机构、银行等多方面着手加以监管。

 

    交通银行首席经济学家连平等专家则表示，长远来看还需要不断完善个人信用制度，加强征信体系建设。一旦社会信用体系建成，银行便可通过客户的信用资料库随时查询客户信用档案，并迅速确定能否给客户授信及授信额度。