以办“高额信用卡”为名大肆诈骗 九人联手七夕落网

    近日，浙江淳安县公安局通过3个月不懈努力，打掉了两个通讯（网络）诈骗团伙，抓获嫌疑人11名，捣毁诈骗窝点4个，缴获一批电脑、手机、银行卡等作案工具，当场缴获赃款20余万元。据悉，两个团伙的涉案金额达250余万元。

     办高额信用卡原是陷阱

    洪先生住在淳安千岛湖，今年5月10日，他在QQ上收到一份关于“恒昌国际投资担保北京有限公司”可办理高额度信用卡的广告。当时洪先生正急于用钱，便用QQ 联系了对方，表示想办理一张50万元额度的信用卡。对方表示没有问题，并要求洪先生留下联系方式。

    不久后，一名自称是“陈顾问”的女子打来了电话。她在电话中表示，公司和多家银行都有业务联系，让洪先生把身份证照片和收信用卡的地址发到她QQ上，还说哪一家银行先办出来就寄哪张。

    几天后，洪先生收到一张某银行的信用卡，此卡从表面看和真的信用卡一样，甚至还附上了用卡说明书。当然，这张信用卡是伪造的，根本无法通过正常的程序进行激活。而这恰恰成了对方实施诈骗的一个由头。

    洪先生马上打电话给“陈顾问”，询问关于激活的事项。“激活还需要1000元材料费、1万元公司的劳务费以及1.8万元的保证金。”“陈顾问”介绍了一遍激活信用卡所需的费用，为了打消疑虑，“陈顾问”还给洪先生发来了一张“陈幸芹”的身份证照片和公司的营业执照。

     取得信任后，“陈顾问”又表示：信用卡激活还需要做验资报告，详情业务部的“刘主任”会和洪先生联系。不久后，“刘主任”打来了电话：“验资报告费用是4万元，是银行要的，等信用卡激活后，4万元会退到你的卡上。”洪先生信以为真，又汇了4万元钱给对方。

    汇款后，洪先生却再也无法联系到“陈顾问”和“刘主任”，他才发觉自己被骗。

    三地实施统一抓捕

    洪先生报案后，淳安警方经过两个多月侦查，终于摸清了该团伙的组织结构，以及相关人员的落脚点和身份：这是一个由9人组成的家族式团伙，分为操盘手、取款人、推广人、电话诈骗人等几个层次，分工组织明确。

    主犯徐某是湖北人，她召集了其余8名成员，并亲自负责制作假信用卡和分赃。8名成员则分布在不同的地域，分工合作实施诈骗：有俩人在江西九江租了房子，负责利用QQ和电话实施诈骗；有5人在我省金华，也是负责利用QQ和电话实施诈骗；徐某的外甥毛某则负责在全国各地跑银行取钱，他的落脚点在杭州余杭。

    由于嫌疑人分居多地，取款人在全国不定点活动，如果分开抓捕，很容易打草惊蛇。为了能一网打尽，警方必须在湖北武汉、江西九江、浙江金华、杭州四地统一进行抓捕。

    7月底，毛某到金华看望5名亲戚，警方见时机成熟，立刻兵分三路赶赴湖北武汉、江西九江、我省金华进行蹲守。然而不巧的是，可以统一抓捕的时机一直没有出现。8月2日是中国传统的七夕佳节，案件也在这一天迎来了转机。

    8月2日一早，金华的6人聚在一起，前往双龙洞游玩，由于当天是其中一人的生日，他们打算在晚上聚餐庆祝；而在江西九江的俩人，当天也一直在出租屋里；在湖北武汉的徐某，则打算在晚上和丈夫一起看电影。

    淳安县公安局刑侦大队情报中队中队长胡炜剑，当时就在湖北武汉的电影院门口待命。“夫妻俩就坐在中间位置，大概已经到8月3日的凌晨，3个小组的时机全部成熟，指挥部下达了抓捕的命令。”胡炜剑说，当他们出现在徐某面前时，她并不显得惊讶，脸上的表情似乎在说：“这一天终于来了。”

    13日，记者在淳安县公安局看守所里见到了徐某，她扎着马尾辫，看上去像个清纯的女大学生，但问及诈骗的经过，徐某则开始抽泣。

    据了解，警方共捣毁该团伙窝点3处，缴获作案专用笔记本电脑6台、伪造的信用卡200余张、作案手机20余部，作案银行卡8张以及一辆作案使用的汽车和两台制作假信用卡的设备。

    网络诈骗损失金额上升

    就在洪先生经历被骗、报案，警方进行侦破的同时，另一起诈骗案也在经历着同样的过程。6月30日，淳安县居民方女士接到自称“民政局工作人员”打来的电话，谎称其有3600元的丧葬费未领取，是“县财政局”拨下来的，并留给方女士一个“县财政局”的电话号码和一个查询编号。

    方女士打电话过去后，按照对方指示打给了对方6.5万元。后来，方女士忽然醒悟被骗，于是报警。8月11日，淳安警方在福建三明和广东中山对两名嫌疑人进行抓捕，并当场缴获作案银行卡200余张、刚取的赃款12万元。

    据了解，今年至8月10日，杭州全市共计发生通讯（网络）诈骗案件2214起，虽然与去年同期相比下降1.1%，但累计损失金额达6634万元，上升14.4%。

    从通讯（网络）诈骗类型看，最突出的是冒充公检法等单位的诈骗，嫌疑人往往以事主涉罪为名，诱导其将款项转入所谓的“安全账户”。7月21日至8月5日的半个月时间里，杭州全市发生的172起通讯（网络）诈骗案件中，有66起属于此类。其次是冒充淘宝客服人员实施诈骗。被害人网上购物后，嫌疑人在较短时间内冒充淘宝客服，以支付失败、退款为名，诱导事主登录假冒网站，骗取事主银行卡信息，对资金实施转移。

    从被害人汇款转账方式看，此前ATM机汇款占到了将近一半，而从7月21日至8月5日半个月的数据看，网银转账的比例已从之前的16%上升到了33%。

    警方也再次提醒：要记住“三个千万”，无论何种理由，千万不能将自己的身份证号码、银行卡卡号等信息透露给陌生人；无论何种情况，千万不能听从可疑人员的转账、汇款指令（包括以公、检、法名义，淘宝支付宝客服名义等）。无论是亲戚、朋友、领导在网上或电话中要求汇款，千万不能轻信，务必要先核实其身份。